Einleitung
InDemo ist eine neu gegründete lettische Investmentplattform, die sich auf notleidende Hypothekendarlehen spezialisiert hat. Seit der Eröffnung für Anleger im Juni 2023 bietet sie Möglichkeiten, in Bündel von notleidenden Hypothekendarlehen aus Spanien zu investieren. Seit ihrem Start haben InDemo-Anleger über 1 Million Euro finanziert.
InDemo Bewertung: 4/5
Wichtige Informationen auf einen Blick
Ab 15% jährlich
€10
Ja, als Investmentbroker
€0
Nein
Detaillierte Bewertung
Funktionsweise
InDemo aggregiert notleidende Immobilienkredite, die auf dem Sekundärmarkt in Spanien erworben wurden, zu Schuldscheinen. Diese Scheine, die ab einer Mindestanlage von €10 verfügbar sind, können von registrierten Nutzern auf der Plattform erworben werden. Jeder Schuldschein enthält acht solcher Kredite, mit einem detaillierten Flussdiagramm, das den Fortschritt von der ersten Benachrichtigung bis zur gerichtlich genehmigten Immobilienübernahme verfolgt.
Alle Schuldscheine werden von einem speziellen Zweckfahrzeug (SPV) als Bullet-Darlehen ausgegeben, die die Investoren bei Fälligkeit zurückzahlen. Die Standardlaufzeit beträgt 24 Monate, kann jedoch je nach Rückgewinnungszeitrahmen der zugrunde liegenden Kredite variieren.
Renditen & Gebühren
- Zinssätze: ab 15% jährlich
- Durchschnittliche Rendite seit Start: Noch zu bestimmen (Plattform ist zu jung)
InDemo erhebt keine direkten Gebühren von Investoren. Stattdessen generiert die Plattform Einnahmen durch einen Anteil von 50% der leistungsbezogenen Zinsen, die auf die Anlageerträge erhoben werden. Zusätzlich behält die Plattform 5% Steuer auf alle Zinserträge ein.
Plattform-Funktionen
InDemo bietet eine Auto-Invest-Funktion, mit der Anleger ihre Investitionen basierend auf vordefinierten Kriterien automatisieren können. Die Plattform stellt umfassende Informationen zu jedem Schuldschein bereit, einschließlich der Lage der Immobilien, Details zu den zugrunde liegenden Krediten, Flussdiagrammen zum Rückgewinnungsprozess und wichtigen Anlegerdokumenten. Diese Schuldscheine können jedoch vor Fälligkeit nicht auf einem Sekundärmarkt gehandelt werden.
Leistung und Statistiken
Seit ihrem Start im Juni 2023 haben InDemo-Investoren über €1 Million finanziert. Die Plattform bietet eine erwartete Rendite von 15%, obwohl die tatsächliche Rendite von der Rückgewinnung der notleidenden Kredite abhängt. Detaillierte Leistungsdaten werden verfügbar, sobald die Plattform reift und mehr Kredite ihre Fälligkeit erreichen.
Regulierung und Sicherheit
InDemo wird von der Zentralbank Lettlands reguliert, was die Einhaltung strenger Finanzvorschriften sicherstellt. Die Plattform legt großen Wert auf Transparenz und stellt detaillierte Informationen zu jeder Investition bereit, einschließlich der rechtlichen Prozesse bei der Rückgewinnung von Krediten. Die Plattform bietet jedoch keine Rückkaufverpflichtung an. Stattdessen verwendet sie ein leistungsbezogenes Zinsmodell, um die Erträge zwischen Investoren und dem Kreditunternehmen zu teilen.
Besondere Überlegungen
Im Januar 2023 kündigte InDemo den Abschluss einer Seed-Investitionsrunde über €500.000 an, die Kapital von lettischen Tech-Investoren anzog. Diese Finanzierung half, die Plattform zu etablieren und ihre Technologie zu entwickeln, die Funktionen wie detaillierte Karten der Immobilienstandorte und umfassende Dokumentation für jede Investition umfasst.
Trotz ihrer neuen Plattform hat InDemo in den ersten Monaten vielversprechende Ergebnisse gezeigt. Das hohe Risiko der Investition in notleidende Kredite wird durch das Potenzial für hohe Renditen und die von der Plattform gebotene Transparenz ausgeglichen.
Management und Team
- CEO: Sergejs Viskovskis
- CTO: Daniels Zirjakovs
- CFO: Aleksandrs Volosins
- CRO: Pavels Pochtarenko
Das Managementteam von InDemo besteht aus Fachleuten mit umfangreicher Erfahrung in Finanzen und Technologie. Ihre kombinierte Expertise sorgt dafür, dass die Plattform innovativ und reaktionsschnell auf die Bedürfnisse der Anleger ist.
Schlussfolgerung
InDemo bietet eine einzigartige Investitionsmöglichkeit in notleidende Hypothekendarlehen mit Potenzial für hohe Renditen. Der Fokus der Plattform auf Transparenz und strenge Rückgewinnungsprozesse sowie ihre regulatorische Aufsicht machen sie zu einer interessanten Option für risikotolerante Anleger.